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華寶興業基金管理有限公司

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投資者權益須知

尊敬的基金投資人:

基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權益,請在投資基金前認真閱讀以下內容:

一、基金的基本知識

(一)什么是基金

證券投資基金(簡稱基金)是指通過發售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨立財產,由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

(二)基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區別

基金

股票

債券

銀行儲蓄存款

反映的經濟關系不同

信托關系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額后成為基金受益人,基金管理人只是替投資者管理資金,并不承擔投資損失風險

所有權關系,是一種所有權憑證,投資者購買后成為公司股東

債權債務關系,是一種債權憑證,投資者購買后成為該公司債權人

表現為銀行的負債,是一種信用憑證,銀行對存款者負有法定的保本付息責任

所籌資金的投向不同

間接投資工具,主要投向股票、債券等有價證券

直接投資工具,主要投向實業領域

直接投資工具,主要投向實業領域

間接投資工具,銀行負責資金用途和投向

投資收益與風險大小不同

投資于眾多有價證券,能有效分散風險,風險相對適中,收益相對穩健

價格波動性大,高風險、高收益

價格波動較股票小,低風險、低收益

銀行存款利率相對固定,損失本金的可能性很小,投資比較安全

收益來源

利息收入、股利收入、資本利得

股利收入、資本利得

利息收入、資本利得

利息收入

投資渠道

基金管理公司及銀行、證券公司等代銷機構

證券公司

債券發行機構、證券公司及銀行等代銷機構

銀行、信用社、郵政儲蓄銀行

(三)基金的分類

1、依據運作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變,基金份額可以在依法設立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定,基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、依據投資對象的不同,可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金

根據《公開募集證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,80%以上的基金資產投資于股票的為股票基金;80%以上的基金資產投資于債券的為債券基金;僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金;80%以上的基金資產投資于其他基金份額的,為基金中基金;投資于股票、債券、貨幣市場工具或其他基金份額,但股票投資、債券投資和基金投資的比例不符合股票基金、債券基金和基金中基金規定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為:股票基金、混合基金、基金中基金、債券基金、貨幣市場基金,即股票基金的風險和收益最高,貨幣市場基金的風險和收益最低。

3特殊類型基金

(1)系列基金。又被稱為傘型基金,是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。

(2)避險策略基金。是指通過一定的避險投資策略進行運作,同時引入相關保障機制,以在避險策略周期到期時,力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。

(3)交易型開放式指數基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(Listed Open-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回,又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

(4)QDII基金。是一種以境外證券市場為主要投資區域的證券投資基金,投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購,在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII基金與普通證券投資基金的最大區別在于投資范圍不同。

(四)基金評級

基金評級是依據一定標準對基金產品進行分析從而做出優劣評價。投資人在投資基金時,可以適當參考基金評級結果,但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據。此外,基金評級是對基金管理人過往的業績表現做出評價,并不代表基金未來長期業績的表現。

本公司將根據銷售適用性原則,對基金管理人進行審慎調查,并對基金產品進行風險評價。

(五)基金費用

基金費用一般包括兩大類:一類是在基金銷售過程中發生的由基金投資人自己承擔的費用,主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取,即前端申購費;也可在投資人賣出基金時收取,即后端申購費,其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發生的費用,主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等,這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金,還可按一定比例從基金資產中計提一定的銷售服務費。

二、基金份額持有人的權利

根據《證券投資基金法》第46條的規定,基金份額持有人享有下列權利:

(一)分享基金財產收益;

(二)參與分配清算后的剩余基金財產;

(三)依法轉讓或申請贖回其持有的基金份額;

(四)按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

(五)對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;

(六)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;

(七)基金合同約定的其它權利。

公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者復制公開披露的基金信息資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況,有權查閱基金的財務會計賬簿等財務資料。

三、基金投資風險提示

(一)證券投資基金是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失。

(二)基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

(三)基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式,但并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

(四)基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證旗下基金一定盈利,也不保證最低收益。旗下基金的過往業績及其凈值高低并不預示其未來業績表現。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

(五)本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價,并根據基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種,但我公司所做的推薦僅供投資人參考,投資人應根據自身風險承受能力選擇基金產品并自行承擔投資基金的風險。

四、服務內容和收費方式

我公司向基金投資人提供一系列的服務,并將根據基金投資人的需要和市場的變化,增加或變更服務項目及內容。主要服務內容如下:

(一)對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價。

(二)基金銷售業務,包括基金賬戶開戶、賬戶資料修改、賬戶分紅方式設置及修改、基金分紅方式設置及修改、基金申(認)購、基金贖回、部分基金轉換(詳見我公司公告)、定期定額投資(詳見我公司公告)等。我公司根據每只基金的基金合同、招募說明書及公司發布的其它相關公告收取相應的申(認)購、贖回費和轉換費。

(三)基金網上交易服務。“基金網上交易服務”指投資者通過本公司網站進行的各類基金銷售業務。本公司已開通個人投資者網上交易業務,基金網上交易業務將根據公司公告收取認購費、申購費、贖回費和轉換費,該等收費較公司直銷柜臺銷售業務的收費有適當的優惠。

(四)短信服務,包括交易確認、基金凈值提示、分紅提示等。短信服務需要投資人訂制。如客戶致電客服中心或以郵件、短信和留言等方式取消短信服務,則相關短信將不再進行發送。

(五)電話服務,包括自助語音服務和人工服務。本公司客戶服務中心電話:400-700-5588(免長途費)、021-38924558。

(六)基金知識普及和風險教育。

更多基金投資者服務內容及詳情請見基金招募說明書及我公司最新公告。

五、基金交易業務流程

(一)直銷柜臺基金交易主要業務流程

1、認/申購業務流程

(1)在銀行開立資金賬戶

(2)在公司直銷柜臺開立基金賬戶

(3)詳細閱讀基金合同、招募說明書及其他基金文件

(4)接受風險承受能力測評

(5)確認風險承受能力與認/申購基金風險等級匹配度

(6)將資金賬戶內的認/申購資金劃至公司直銷專戶

(7)填寫認/申購申請書

(8)選擇或修改基金分紅方式

(9)注冊登記機構對認/申購申請進行確認

(10)持有基金份額

2、贖回、轉換業務流程

(1)確保開立的銀行資金賬戶處于正常狀態

(2)填寫贖回或轉換申請

(3)注冊登記機構對贖回或轉換申請進行確認

(4)基金管理人依據確認的贖回指令將贖回款劃往投資者資金賬戶

(二)網上交易業務流程

1、登錄我公司網站查詢我公司開通網上交易的銀行卡種類

2、在銀行辦理我公司網上交易開通的銀行卡的網上銀行簽約,并開通該銀行卡的網上銀行

3、登錄我公司網上交易平臺并根據提示辦理基金業務

上述業務流程僅為我公司業務流程簡介,因基金類型不同等原因,業務流程不盡相同。投資者欲了解各類基金的詳細業務流程可以撥打我公司客戶服務中心電話或訪問我公司網站,仔細閱讀各基金的招募說明書、本公司業務規則以及本公司關于基金交易業務的相關公告。

投資人在我公司直銷中心或網上交易平臺成功提交基金賬戶申請及交易申請僅表示我公司對申請的受理,并不代表我公司對申請的確認。投資者應根據基金招募說明書的規定在相關申請提交后通過電話或網上的方式進行確認結果查詢。

六、投訴處理和聯系方式

基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務中心電話或以書信、傳真、電子郵件等方式提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴,原則上當日回復,不能當日回復的,在3個工作日內回復。對于非工作日受理的投訴,原則上在順延的第一個工作日回復,不能及時回復的,在3個工作日內回復。

我公司聯系方式如下:

公司網址:www.vxvxg.icu

客戶服務中心電話::400-700-5588、021-38924558

傳真電話:021-50908756

電子郵箱:[email protected]

地址:上海市浦東新區世紀大道100號上海環球金融中心58樓

郵編:200120

投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式,向中國證監會、中國證券業協會和中國基金業協會投訴。聯系方式如下:

中國證監會上海監管局:

網址:www.csrc.gov.cn

聯系電話:021-50121020

傳真:021-50121050

電子郵箱:[email protected]

地址:上海市浦東新區迎春路555號

郵編:200135

中國證券業協會:

網址:www.sac.net.cn

傳真:010-66575896

電子郵箱 [email protected]

地址:北京金融街富凱大廈B座二層

郵編:100140

中國基金業協會:

網址:www.amac.org.cn

地址:北京市西城區金融大街20號交通銀行大廈B座9層

郵編:100140

投資者在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,選擇與自身風險承受能力相適應的基金。我公司承諾投資人利益優先,以誠實信用、勤勉盡責的態度為投資人提供服務,但不能保證基金一定盈利,也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監會網站(www.csrc.gov.cn)或中國基金業協會網站(www.amac.org.cn)查詢基金銷售機構名錄,核實我公司基金銷售資格。

本《須知》有關內容將根據法律法規及監管機構或行業協會的要求或我公司業務情況的變化不時修訂,相關修訂以我公司更新為準,該等更新不作為對本公司過往行為的追溯依據。

華寶基金管理有限公司

銷售人員姓名:

銷售人員從業證書編號:

本人/本機構已閱讀該證券投資基金投資人權益須知,充分了解并接受該須知中的各項內容并充分知曉本人/本機構所享有的各項權利。

投資人(經辦人)簽章: _________ 簽署日期:_____________

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